Как проверить контрагента перед заключением договора: искусственный интеллект составит чек-лист по 115-ФЗ
Как работает чатбот и зачем он нужен
Чатбот — это ваш помощник для быстрой проверки контрагентов по требованиям 115-ФЗ. Чтобы начать, введите ИНН компании и укажите цель договора. Искусственный интеллект проанализирует данные и выдаст чек-лист с пояснениями. Например, если вы заключаете договор поставки, система укажет, какие риски стоит учесть, и предложит проверить контрагента по реестрам налоговых нарушений.
Пример:
Вы вводите ИНН 7710123456 и пишете «поставка оборудования». Чатбот сразу проверяет контрагента по базам ФНС, ЕГРЮЛ и другим источникам, выявляет признаки «однодневки» и советует запросить дополнительные документы.
Что входит в чек-лист и как это помогает
Чек-лист построен на 5 ключевых блоках:
- Соответствие 115-ФЗ
Проверка, не попадает ли контрагент под ограничения по закону (например, связан с «недобросовестными» лицами). - Проверка по ИНН
Анализ данных в ЕГРЮЛ, ФНС, реестрах арбитражных дел. - Советы по источникам
Где искать информацию: официальные сайты, судебные базы, открытые данные. - Снижение налоговых рисков
Выявление признаков «фиктивных» компаний и сомнительных операций. - Согласие ФНС
Рекомендации по документам, которые нужно собрать для подтверждения законности сделки.
Как это влияет на эффективность:
- Экономия 2-3 часов в день за счет автоматизации рутинных запросов.
- Снижение шансов на налоговые споры на 70% (по данным тестов в пилотных компаниях).
- Ускорение принятия решений: чек-лист готов за 1 минуту.
Факты и лайфхаки для проверки контрагентов
- ИИ анализирует 20+ источников за 60 секунд
Вручную это занимает до 5 часов. Например, проверка через картотеку арбитражных дел (kad.arbitr.ru) и ФНС требует времени, но ИИ делает это мгновенно. - Как распознать «однодневку»
Чатбот укажет, если контрагент:- Зарегистрирован менее года назад.
- Имеет признаки массовой регистрации (один директор в десятке фирм).
- Судебные споры по налоговым платежам.
- Согласие ФНС: что нужно знать
Если сумма сделки превышает 100 000 рублей, ФНС может запросить подтверждение целей договора. Чатбот подскажет, какие документы подготовить заранее.
Практические рекомендации
- Начните с тестового ИНН
Попробуйте ввести ИНН своей компании или контрагента, с которым работаете. Убедитесь, что чек-лист упрощает работу. - Интегрируйте ИИ в процессы
Настройте автоматическую проверку перед каждым договором. Это сократит ошибки на 90%. - Обратитесь за помощью
Если возникнут вопросы, чатбот предложит связаться с экспертами по автоматизации. Можно заказать аудит процессов или создать индивидуального ассистента в Telegram.
Помните: ИИ не заменяет юриста, но экономит время на рутину, чтобы вы могли сосредоточиться на стратегических задачах. Проверяйте контрагентов быстро, снижайте риски и повышайте KPI компании!
